鉴于虚拟货币,中国金融业三大协会纷纷发声

2021-06-14 06:00:00

近期,货币圈人气惊人,引发市场争议和监管担忧。

5月18日晚,中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易投机风险的通知》。公告要求,金融机构、支付机构等成员单位要强化社会责任,不得利用虚拟货币为产品和服务定价,不得承保与虚拟货币有关的保险业务,也不得将虚拟货币纳入保险责任范围。不得直接或间接向客户提供其他与虚拟货币有关的服务。

同时,开展法定货币与虚拟货币、虚拟货币的兑换业务,以虚拟货币为中心交易对手,为虚拟货币交易、代币发行和融资、虚拟货币衍生品交易提供信息中介和定价服务,违反有关法律法规,涉嫌非法集资、非法发行证券、非法销售代币券等犯罪活动。

公告分为四个部分,一是正确认识虚拟货币及其相关业务活动的本质属性;相关机构不得开展虚拟货币相关业务;消费者应提高风险防范意识,警惕财产和权益损失;加强成员单位自律管理。

全文如下

近期,虚拟货币价格暴涨暴跌,虚拟货币交易投机行为反弹,严重侵害了人民财产安全,扰乱了正常的经济金融秩序。为进一步落实中国人民银行等部门《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》的要求,防范虚拟货币交易中的投机风险,中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合公布的有关事项如下:

1、 正确认识虚拟货币及其相关业务活动的本质属性

虚拟货币是一种特殊的虚拟商品,它不是由货币当局发行的,不具有法定补偿和强制性等货币属性,不是真正的货币,不应该也不能作为货币在市场上使用。

开展法定货币与虚拟货币、虚拟货币之间的兑换业务,以虚拟货币为中心交易对手,为虚拟货币交易、代币发行和融资、虚拟货币衍生品交易提供信息中介和定价服务,违反有关法律法规,涉嫌非法集资、非法发行证券、非法销售代币券等犯罪活动。

2、 相关机构不得开展虚拟货币相关业务

金融机构、支付机构等成员单位应当切实增强社会责任,不得利用虚拟货币为产品和服务定价,不得将虚拟货币相关保险业务纳入保险责任范围,不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币有关的服务,包括但不限于:为客户提供交易、清算、结算等虚拟货币登记服务;接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具;开展虚拟货币、人民币、外币兑换业务;开展虚拟货币的存储、保管、抵押等业务;发行与虚拟货币相关的金融产品;虚拟货币作为信托、基金等投资的投资对象。

金融机构、支付机构等成员单位要切实加强对虚拟货币交易资金的监控,依托行业自律机制,加强风险信息共享,提高行业风险联防联控水平;发现违法线索的,按照程序及时采取限制、暂停、终止相关交易和服务等措施,并报告有关部门;同时,要积极运用多渠道、多样化的摸排手段,加强客户宣传和警示教育,积极做好虚拟货币的风险提示工作。

互联网平台企业成员单位不得为虚拟货币相关经营活动提供网络经营场所、业务展示、营销宣传、支付分流等服务。发现有关问题,应当及时向有关部门报告,并为有关调查、调查提供技术支持和协助。

3、 消费者应提高风险防范意识,防范财产和权利损失

虚拟货币没有真正的价值支撑,价格容易被操纵。在相关的投机交易活动中,存在着虚假资产风险、操作失败风险和投资投机风险。从我国司法实践来看,虚拟货币交易合同不受法律保护,投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。

消费者要增强风险意识,树立正确的投资理念,不要参与虚拟货币交易的炒作,谨防个人财产和权益受到损害。要珍惜个人银行账户,不得用于虚拟货币账户充值和取款、买卖关联交易充值编码和转移关联交易资金,防止非法使用和个人信息泄露。

4、 加强成员单位自律管理

各成员单位要严格执行国家有关监管要求,恪守行业自律承诺,坚决不开展、不参与任何与虚拟货币有关的经营活动。三会将加强对会员单位的自律监督。发现违反相关监管规定和行业自律管理要求的,将按照相关自律规定,采取行业通报、暂停会员权利、取消会员资格等惩戒措施,并向财务管理部报告。涉嫌违法犯罪的,将有关线索移送公安机关。